نویسنده: 
تاریخ انتشار: 1404/02/16
آموزش سرمایه گذاری
زمان مطالعه: 7 دقیقه
چرا استعلام صرافی های مجاز ارز دیجیتال اهمیت دارد؟
اهمیت استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال زمانی مشخص می‌شود که بدانیم بازار کریپتوکارنسی همچنان در بسیاری از کشورها تحت نظارت کامل و شفاف قرار نگرفته است. نبود چارچوب مشخص و مجوزهای قطعی برای همه صرافی‌ها باعث شده تا زمینه برای سوء استفاده‌های گسترده از اعتماد کاربران فراهم شود. بسیاری از افراد مبتدی و تازه کار ممکن است گمراه شوند و فریب تبلیغات گسترده یک صرافی را بخورند، در حالی که آن پلتفرم هیچ‌گونه مجوزی از بانک مرکزی یا سایر نهادهای نظارتی ندارد.
استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال مورد تایید بانک مرکزی به نوعی از مشکلات و کلاهبرداری‌ها پیشگیری می‌کند تا سرمایه گذاران پیش از انجام هرگونه تراکنش، از قانونی بودن فعالیت آن صرافی اطمینان حاصل کنند. همچنین با استعلام صرافی‌های مجاز بانک مرکزی می‌توان وضعیت حقوقی صرافی، اطلاعات ثبت آن، هویت مالکان و مدیران و حتی آدرس فیزیکی و پاسخگویی آن‌ها را بررسی کرد. این اطلاعات برای پیگیری‌های قانونی اهمیت زیادی دارد. شاید تا به امروز شرکت‌ها یا وب سایت‌هایی را با تبلیغات گسترده دیده باشید که وعده‌های فریب انگیزی به افراد می‌دهند.
همین وعده‌ها باعث می‌شود افراد گمراه شوند و در تله آن‌ها نیفتند. اما استعلام صحیح از صرافی های مجاز همچون چراغی می‌ماند که می‌تواند مسیر را روشن کند تا شما و در تله این افراد نیفتید. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال تا حدی به کاربران اطمینان خاطر می‌دهند تا افراد بتوانند با آرامش خاطر بیشتری وارد بازار پر ریسک کریپتوکارنسی شوند.
مراحل گام به گام استعلام مجوز صرافی های ارز دیجیتال
برای استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال، نیاز است تا مراحل مشخصی را به ترتیب و با دقت طی کنید. در قدم اول، باید نام کامل صرافی را از منابع رسمی یا وب‌سایت خود آن صرافی استخراج کنید. در ادامه، با مراجعه به وب‌سایت انجمن فین تک و بخش لیست اعضای انجمن فهرستی از صرافی های ارز دیجیتال که دارای گواهی عضویت انجمن هستند نمایش داده می‌شود. به صورت کلی فین تک یک انجمن صنفی برای فناوری‌های مالی در ایران است که تحت نظارت وزارت کار فعالیت می‌کند و به عنوان منبعی مناسب برای استعلام صرافی های مجاز ارز دیجیتال در ایران شناخته می‌شود. فین تک با هدف قدرت بخشیدن به شرکت‌های فن‌آور مالی بخش خصوصی راه اندازی شده است.
چنانچه در این لیست نامی از صرافی آنلاین ارز دیجیتال مورد نظر یافت نشد، می‌بایست از سایر منابع استعلام استفاده کرد که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد. انجمن فناوران زنجیره بلوک که با نام «انجمن بلاکچین ایران» شناخته می‌شود، یک مرجع رسمی و قانونی برای استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال در ایران است. این انجمن فعالیت خود را از ۶ خرداد ۱۳۹۶ آغاز کرده است. برهمین اساس برای استعلام صرافی‌های مجاز بانک مرکزی به کمک این مرجع ابتدا باید وارد وب سایت انجمن بلاکچین ایران شوید و سپس در منوی بالای سایت گزینه “اکوسیستم بلاکچین” را انتخاب کرده و بر روی گزینه “نقشه و لیست فعالین” کلیک کنید.
در این صورت نقشه‌ای به شما نمایش داده می‌شود که مشابه زنجیره بلاک چین طراحی شده و اسامی لوگو تمامی صرافی‌هایی که در این انجمن عضو هستند درون آن نمایش داده می‌شود. اما بررسی نقشه انجمن بلاکچین کمی زمان بر است از همین رو برای راحتی کار این انجمن در پایین نقشه گزینه‌ای برای سرچ نام صرافی های ارز دیجیتال طراحی شده است. بنابراین تنها با نوشتن نام و مشخص کردن حوزه کاری صرافی مورد نظر خود می‌توانید از اعتبار آن اطمینان خاطر پیدا کنید. برهمین اساس با انجام این مراحل به‌صورت گام به گام، می‌توان از صحت فعالیت قانونی صرافی ارز دیجیتال اطمینان یافت.
نکات کلیدی در هنگام استعلام صرافی های مورد تایید بانک مرکزی
اکنون که با آموزش گام به گام استعلام صرافی های مجاز ارز دیجیتال آشنا شدید بهتر است بدانید که در فرآیند استعلام و بررسی صرافی های مجاز توجه به چند نکته کلیدی می‌تواند نقش تعیین‌کننده‌ای در ارزیابی صحت و اعتبار صرافی داشته باشد. نخستین نکته، به دست آوردن نام دقیق صرافی و تطبیق آن با اطلاعات درج‌شده در منابع رسمی است. دومین نکته، مراجعه مستقیم به سایت بانک مرکزی یا سامانه ثبت شرکت‌ها برای بررسی مجوزها است که این مورد اهمیت زیادی دارد.
سومین نکته، جستجو در لیست صرافی‌های مجاز منتشر شده توسط فین تک و انجمن بلاکچبین است که می‌تواند وضعیت حقوقی صرافی را شفاف کند. بررسی تاریخ صدور و انقضای مجوز نیز بسیار مهم است، چرا که ممکن است مجوز صرافی مورد نظر منقضی شده باشد و صرافی ارز دیجیتال به دلیل یک سری تخلفات، دیگر قادر به دریافت مجوز نباشد.
همچنین باید به اطلاعات هویتی صرافی همچون شماره ثبت، شناسه ملی، آدرس دفتر مرکزی، نام مدیرعامل و اطلاعات تماس توجه کرد. این اطلاعات در هنگام بروز مشکل، برای پیگیری‌های حقوقی و شکایات احتمالی بسیار کارآمد خواهند بود. در نهایت، اعتبار دامنه اینترنتی صرافی، گواهی SSL و کیفیت پاسخگویی پشتیبانی نیز جزو معیارهایی مهم برای انتخاب یک صرافی قابل اعتماد می‌باشند.
دستورالعمل های پلیس فتا برای صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال
پلیس فتا در راستای افزایش امنیت کاربران و مقابله با جرائم سایبری، دستورالعمل‌هایی برای صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال ارائه داده است.
- محدودیت 72 ساعت برای هر معامله،
- احراز هویت دقیق کاربران (KYC)
- ذخیره‌سازی امن اطلاعات به صورت آنلاین و آفلاین
- گزارش تراکنش‌های مشکوک، رعایت قوانین پول‌شویی و همکاری با نهادهای قضایی در صورت بروز تخلف
- صرافی های مورد تایید پلیس فتا نباید رمز ارزهایی را که توسط کارگروه ساماندهی مبادلات رمز ارزها ممنوع شده را پشتیبانی کنند
- پشتیبانی 24 ساعته در 7 روز هفته
- درج آدرس دقیق سایت
- شفافیت در اعلام کارمزدها
- آموزش کار با سایت به کاربران
- واریز وجه تنها به حساب رسمی شرکت انجام شود و واریز به حساب شخصی مدیرعامل شرکت ممنوع است
عواقب استفاده از صرافی های غیرمجاز ارز دیجیتال چیست؟
استفاده از صرافی‌های غیرمجاز ارز دیجیتال، ریسک‌های جدی و گاه جبران‌ناپذیری را به همراه دارد. نخستین و مهم‌ترین خطر، از دست دادن سرمایه کاربران به دلیل کلاهبرداری، هک صرافی ارز دیجیتال است. در برخی مواقع صرافی های ارز دیجیتال به دلیل نبود نظارت قانونی، می‌توانند بدون هشدار قبلی فعالیت خود را متوقف کرده و دارایی‌های مشتریان را بلوکه کنند. همچنین در صورت بروز مشکل، هیچ نهاد قانونی پاسخگو نخواهد بود و کاربران نمی‌توانند شکایت مؤثری ثبت کنند.
دوم، احتمال افشای اطلاعات هویتی و مالی کاربران به دلیل ضعف امنیتی یا همکاری با افراد سودجو در این صرافی‌ها بسیار بالا است. مورد سوم این است که درگیری‌های حقوقی و کیفری در صورت استفاده از صرافی‌هایی که در فعالیت‌های غیرقانونی دخیل هستند، ممکن است دامنگیر کاربران شود و برای آن‌ها مشکلات عمده‌ای به وجود آورد. همچنین احتمال گرفتار شدن در طرح پانزی و پول‌شویی در چنین بسترهایی بالا است.
این نوع صرافی ها ابتدا با وعده‌های متعددی کاربران مبتدی را فریب می‌دهند و با تبلیغات گسترده لینک‌هایی برای کاربران ارسال می‌کنند در این صورت اگر افراد وارد آن لینک‌ها شوند و اطلاعات خود را اعم از کارت بانکی، رمز کارت و غیره وارد کنند حساب آن‌ها هک می‌شود و دارایی خود را از دست می‌دهند. بنابراین استعلام صرافی‌های مجاز بانک مرکزی اقدامی ضروری و مسئولانه است.
جمع‌بندی
استعلام صرافی‌های مجاز ارز دیجیتال یکی از اقدامات حیاتی برای ورود ایمن و آگاهانه به بازار رمز ارزها در ایران است. با توجه به رشد بی‌رویه صرافی‌های آنلاین و فعالیت برخی پلتفرم‌های فاقد مجوز، کاربران باید از منابع رسمی همچون بانک مرکزی، سامانه فین تک و انجمن بلاکچین، اطلاعیه‌های نهادهای نظارتی و اتحادیه‌های مرتبط برای بررسی اعتبار صرافی‌ها استفاده کنند. به صورت کلی بی‌توجهی به این موضوع ممکن است به خسارات مالی، فاش شدن اطلاعات شخصی و گرفتاری‌های حقوقی منجر شود. بنابراین، آگاهی و دقت در انتخاب صرافی، نه تنها امنیت سرمایه را تضمین می‌کند، بلکه از مشارکت در اکوسیستم قانون‌مند ارز دیجیتال نیز حمایت می‌نماید.