در چندین سال اخیر بازار ارزهای دیجیتال با پیشرفت‌های زیادی روبرو بوده است و روش‌های متفاوتی را برای کسب درآمد طراحی ییلد فارمینگ (Yeild Farming) نیز یکی از روش‌های کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال می‌باشد که کاربران می‌توانند با استفاده از این روش سود دریافت کنند. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که ییلد فارمینگ یا کشت سود یکی از جدیدترین و پرطرفدارترین مفاهیم در دنیای ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.
این روش برای سرمایه گذاران شرایطی فراهم می‌کند تا آن‌ها بتوانند با استفاده از ارزهای دیجیتال خود درآمد بیشتری کسب کنند. از همین رو قابل ذکر است که با رشد سریع دیفای و افزایش علاقه‌مندی به ارزهای دیجیتال، ییلد فارمینگ به عنوان یک راهکار جذاب برای سرمایه گذاری و کسب سود مطرح شده است. برهمین اساس در ادامه مقاله قصد داریم به توضیح کامل‌تری در خصوص Yeild Farming بپردازیم.
ییلد فارمینگ چیست؟
همانطور که در بخش بالا به آن اشاره کردیم در بازار ارزهای دیجیتال روش‌های متعددی برای کسب درآمد وجود دارد که معامله گران و سرمایه گذاران می‌توانند با ریسک و خطر کمتر از این بازار مالی سود دریافت کنند. از همین رو ییلد فارمینگ (Yeild Farming) به فرآیندی اطلاق می‌شود که در آن کاربران ارزهای دیجیتال خود را در پلتفرم‌های دیفای سپرده گذاری کرده و در ازای آن بازدهی یا پاداش دریافت می‌کنند.
البته بهتر است بدانید که پاداشی که از طریق ییلد فارمینگ برای سرمایه گذاران واریز می‌شود توکن ERC_20 است و همچنین رمز ارزهای قفل شده نیز باید توکن ERC_20 باشد. در غیر این صورت امکان قفل کردن و دریافت سود از این روش وجود ندارد. بنابراین افراد می‌توانند پس از دریافت پاداش مجددا رمز ارزها را در پلتفرم‌های دیفای سپرده گذاری کنند و از این راه کسب درآمد کنند.
روش های کسب درآمد از Yeild Farming
اکنون که با مفهوم کلی ییلد فارمینگ آشنا شدید بهتر است بدانید که روش‌های متفاوتی برای کسب سود از ییلد فارمینگ وجود دارد از همین رو افراد می‌توانند با توجه به هدفی که مد نظر دارند، از یکی از روش‌های کسب درآمد ییلد فارمینگ سود دریافت کنند. با در نظر داشتن این موضوع در این بخش قصد داریم چند مورد از مهم ترین روش‌های کسب درآمد از Yeild Farming را به شما معرفی کنیم که این روش‌ها عبارت‌اند از:
استیکینگ (Staking)
به صورت کلی استیکینگ ارزهای دیجیتال یکی از رایج‌ترین روش‌های ییلد فارمینگ است. در این روش، سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال خود را در یک قرارداد هوشمند قفل می‌کنند تا بتوانند از شبکه پشتیبانی کنند. در مقابل شبکه نیز در ازای قفل کردن دارایی‌ها به سرمایه گذاران پاداش می‌دهد. با در نظر داشتن این موضوع معمولا پاداش استیکینگ ارزهای دیجیتال به صورت توکن‌های جدید است. همچنین بهتر است بدانید که استیکینگ ارزهای دیجیتال می‌تواند در پلتفرم‌های مختلف دیفای انجام شود.
افزودن نقدینگی به استخرهای نقدینگی
افزودن نقدینگی به استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) نیز یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد از Yeild Farming می‌باشد در این روش، کاربران ارزهای دیجیتال خود را به یک استخر نقدینگی اضافه می‌کنند. به صورت کلی این استخرها معمولا در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی سواپ (Uniswap) یا سوشی سواپ (SushiSwap) قرار گرفته است. از همین رو سرمایه گذاران و معامله گران با افزودن نقدینگی به این استخرها، به انجام تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تر کمک می‌کنند و در مقابل، کارمزدهای تراکنش را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند. البته این کارمزدها بسته به حجم تراکنش‌ها و نوع استخر متفاوت است.
وام دهی (Lending)
وام دهی (Lending) یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد از ییلد فارمینگ است. در این روش، کاربران دارایی‌های دیجیتالی خود را به دیگران قرض می‌دهند و در ازای آن بهره دریافت می‌کنند. از همین رو پلتفرم‌های دیفای مختلفی همچون آوه (Aave) و کامپوند (Compound) این امکان را برای سرمابه گذاران فراهم می‌کنند.
مزایای ییلد فارمینگ
همانطور که پیشتر به آن اشاره کردیم ییلد فارمینگ فرآیندی است که افراد با سپرده گذاری دارایی‌های دیجیتالی خود به تامین سرمایه پلتفرم‌های دیفای کمک می‌کند و درازای این فرایند توکن های ERC-20 دریافت می‌کنند. البته مزایای این فناوری به اینجا ختم نمی‌شود بلکه Yeild Farming از ویژگی‌های بسیار زیادی برخوردار است. به صورت کلی ییلد فارمینگ به کاربران این امکان را می‌دهد تا بازدهی سرمایه خود را افزایش دهند.
همچنین با استفاده از استراتژی‌های مختلف مانند استیکینگ، افزودن نقدینگی و وام‌دهی، کاربران می‌توانند بهره‌های بیشتری نسبت به نگهداری ساده ارزهای دیجیتال خود دریافت کنند. البته حائز اهمیت است که سرمایه گذاران با شرکت در ییلد فارمینگ می‌توانند پورتفولیو خود را متنوع کنند. این تنوع بخشی می‌تواند شامل دارایی‌های مختلف و پلتفرم‌های گوناگون دیفای باشد که به کاهش ریسک کلی سرمایه گذاری کمک می‌کند.
معایب ییلد فارمینگ
تا به اینجای مقاله در خصوص روش‌های کسب سود از ییلد فارمینگ پرداختیم اما بهتر است بدانید که ییلد فارمینگ (Yield Farming) در کنار مزایای بسیار زیادی که در از معایبی نیز برخوردار است که باید به دقت مورد توجه قرار گیرند. به صورت کلی ییلد فارمینگ به دلیل نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال و ماهیت پرریسک دیفای، با ریسک‌های قابل توجهی همراه است. از همین رو ممکن است ارزهای دیجیتال تحت تاثیر نوسانات بازار قرار گیرد و ارزش آن‌ها کاهش پیدا کند.
همچنین باید به این نکته دقت کنید که فرایند Yeild Farming در شبکه اتریوم انجام می‌شود از همین رو هزینه‌های تراکنش شبکه اتریوم بالا است و این هزینه‌ها می‌تواند بازدهی نهایی ییلد فارمینگ را کاهش دهد و سوددهی را تحت تاثیر قرار دهد. البته با توجه به رشد سریع دیفای و ییلد فارمینگ، پروژه‌های کلاهبرداری بسیار زیادی راه اندازی شده است. که برخی از این پروژه‌ها ممکن است به دنبال کلاهبرداری و جذب سرمایه سرمایه گذاران باشند، بنابراین، تحقیق و بررسی دقیق قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است.
جمع بندی
ییلد فارمینگ به عنوان یک روش نوین و جذاب در دنیای ارزهای دیجیتال، امکانات جدیدی را برای سرمایه گذاران و معامله گران فراهم کرده است. با این حال، این روش نیز با ریسک‌ها و چالش‌های بسیار زیادی همراه است که باید به دقت مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد.
با در نظر داشتن این موضوع عده زیادی از فعالان حوزه ارزهای دیجیتال براین باورند که با پیشرفت حوزه دیفای این فناوری نیز در آینده با پیشرفت‌های زیادی روبرو می‌شود. از همین رو باید بگوییم آینده ییلد فارمینگ بستگی به توسعه فناوری‌های دیفای و پذیرش عمومی ارزهای دیجیتال دارد.
سوالات متداول
بهترین پلتفرم‌های ییلد فارمینگ کدامند؟
یونی‌سواپ (Uniswap)، سوشی‌سواپ (SushiSwap)، آوه (Aave) و کامپوند (Compound) جزو بهترین پلتفرم‌های ییلد فارمینگ است.
آیا فرایند ییلد فارمینگ قانونی است؟
تا به امروز قوانین یکسانی برای ییلد فارمینگ مشخص نشده است از همین رو این فرایند در بسیاری از کشورها قانونی است اما تحت نظارت‌های مختلف قرار دارد.
آیا ییلد فارمینگ به دانش کافی نیاز دارد؟
بله داشتن دانش فنی می‌تواند در این روش کسب درآمد مفید باشد، اما از آنجایی که بسیاری از پلتفرم‌های دیفای از رابط کاربری ساده‌ای برخورداراند افراد مبتدی و تازه کار نیز می‌توانند از ییلد فارمینگ برای کسب درآمد استفاده کنند.
