در بازارهای مالی مفاهیم و اصطلاحات بسیار زیادی وجود دارد که بهتر است سرمایه گذاران برای شروع معاملات خود به آن‌ها دقت کنند و در خصوص آن‌ها اطلاعات کاملی به دست آورند. زیرا یادگیری این مباحث می‌تواند در روند سرمایه گذاری سرمایه گذاران کارآمد باشد و معاملات بهتری را برای کاربران به ارمغان آورد.
پول هوشمند (Smart Money) نیز یکی از مفاهیم مهم و کلیدی در عرصه فناوری و اقتصاد است که به عنوان یک روش مهم برای پرداخت‌ها و انتقال وجوه مورد استفاده قرار می‌گیرد. به صورت کلی در بازارهای مالی دو نوع دارایی وجود دارد که به آن‌ها پول گنگ یا ناآگاه و پول هوشمند می‌گویند. از همین رو ما در این مقاله قصد داریم به توضیح کامل‌تری در خصوص پول هوشمند یا اسمارت مانی بپردازیم تا با این مفهوم کلیدی بیشتر آشنا شوید.
پول هوشمند چیست؟
در بازار ارزهای دیجیتال یا سایر بازارهای مالی سرمایه گذاران و معامله گران حرفه‌ای با آگاهی کافی در خصوص شرایط بازار و بررسی حجم معاملات پول زیادی را وارد بازار می‌کنند، که به این نوع سرمایه‌ها پول هوشمند (Smart Money) گفته می‌شود. برای درک بهتر این موضوع می‌توان گفت که سرمایه اصلی بازار یا در اختیار سرمایه گذاران حقیقی و حرفه‌ای با حجم سرمایه بالا است یا تحت کنترل شرکت‌های بزرگ سرمایه گذاری، بانک‌های مرکزی، شرکت‌های تامین سرمایه و حرفه‌ای است که با بررسی تحلیل بازار، وضعیت اقتصاد کلان، و غیره Smart Money را وارد بازار می‌کنند.
البته بهتر است بدانید که سرمایه گذاران باید اسمارت مانی را با استراتژی و برنامه ریزی درست وارد بازار کنند تا پول به صورت چرخشی در بازار قرار بگیرد. به صورت مثال زمانی که بازار سهام با ریزش مواجه شود ممکن است شاهد ورود پول هوشمند به سهام برخی از شرکت‌ها باشیم که این موضوع منجر به رشد سهام‌ها می‌شود. اکنون که با مفهوم کلی اسمارت مانی آشنا شدید بهتر است بدانید که بسیاری از سرمایه گذاران با شناسایی نقاط ورود و خروج دارایی خود را وارد بازار می‌کنند. البته برای شناخت نقاط ورود و خروج پول هوشمند به بازارهای معاملاتی، افراد باید در خصوص تکنیک تابلوخوانی پول هوشمند و استفاده ز اندیکاتورها اطلاعات کافی داشته باشند.
ورود و خروج پول هوشمند به بازار چگونه است؟
شناسایی نواحی ورود و خروج پول هوشمند نیازمند آگاهی کافی از شرایط بازار و در بر داشتن استراتژی معاملاتی است. زیرا اگر سرمایه گذاران بدون برنامه‌ریزی پول زیادی را وارد بازار کنند با مشکلات زیادی روبرو می‌شوند. از همین رو ورود Smart Money به بازار زمانی اتفاق می‌افتد که میزان امید در میان فعالان بازار به حداقل می‌رسد و همه سرمایه گذاران در حال فروش دارایی‌های خود می‌باشند و در این صورت هیچ کس مایل به خرید دارایی‌ها نیست.
از همین رو در این زمان سرمایه گذاران حرفه‌ای با بررسی روند بازار پول هوشمند را به آرامی و بدون جلب توجه وارد بازار می‌کنند. به صورت کلی کف‌های قیمتی بهترین زمان برای ورود پول هوشمند می‌باشد. البته شناسایی و بررسی کف قیمت روندی پیچیده و سخت است که نیازمند داشتن اطلاعات کافی می‌باشد. اکنون که با ورود Smart Money آشنا شدید بهتر است در خصوص خروج پول هوشمند نیز اطلاعاتی داشته باشید.
خروج پول هوشمند زمانی اتفاق می‌افتد که بازار مالی مد نظر صعودی است و در اوج امیدواری قرار دارد. در این مواقع عده زیادی از افراد بر این باورند که روند صعودی ادامه دار خواهد بود. اما معامله گران حرفه‌ای شرایط بازار را بررسی می‌کند و با شناسایی نقاط خروج سرمایه خود را از یک دارایی خارج می‌کنند و به دارایی دیگری وارد می‌کنند.
روش های شناسایی Smart Money در بازار ارز دیجیتال
اکنون که با مفهوم کلی پول هوشمند آشنا شدید بهتر است بدانید که روش‌های متفاوتی برای شناسایی پول هوشمند در بازار کریپتو وجود دارد. از همین رو در این بخش قصد داریم چند مورد از مهم‌ترین روش‌های شناسایی Smart Money در بازار ارزهای دیجیتال را به شما معرفی کنیم.
بررسی حجم معاملات نسبت به ارزش بازار
بررسی حجم معاملات نسبت به ارزش بازار یکی از مهم‌ترین روش‌های شناسایی پول هوشمند می‌باشد در این روش سرمایه گذاران حرفه‌ای باید نسبت حجم معاملات 24 ساعته یک رمز ارز را با ارزش بازار آن بررسی کنند. برای انجام این کار سرمایه گذاران می‌توانند به سایت coinmarketcap رجوع کنند و با شخصی سازی تنظیمات به این اطلاع دسترسی پیدا کنند. برای انجام این کار ابتدا باید وارد بخش Customize شوند و از قسمت Volume گزینه Volume/Mcap را فعال کنند. در این صورت یک ستون به جدول نمایش اضافه می‌شود که نسبت حجم ارز معاملات 24 ساعته با ارزش بازار رمز ارز را برای شما محاسبه می‌کند.
استفاده از اندیکاتور MFi
یکی دیگر از روش‌های شناسایی ورود و خروج Smart Money به بازار استفاده از اندیکاتور Money Flow Index یا شاخص جریان نقدینگی می‌باشد. البته عده‌ای از افراد بر این باورند که شناسایی پول هوشمند با اندیکاتور jti نیز امکان پذیر است. اما اندیکاتور MFi یکی از کاربردی‌ترین اندیکاتورهایی است که به وسیله آن می‌توان نقاط ورود و خروج پول هوشمند را شناسایی کرد. برای استفاده از این اندیکاتور کافی است سرمایه گذاران به سایت‌هایی همچون Tradingview مراجعه کنند و در قسمت اندیکاتورها MFi را به نمودار خود اضافه کنند.
از همین رو پس از اضافه کردن این اندیکاتور به نمودار مورد نظر سرمایه گذاران باید برای تشخیص ورود و خروج پول هوشمند شرایط بازار را با استفاده از این اندیکاتور مورد بررسی قرار دهند. البته در این روش بررسی واگرایی قیمت رمز ارزها نیز از اهمیت زیادی برخوردار است. با در نظر داشتن این موضوع اگر قیمت در حال تشکیل کف‌نهایی پایین‌تر بود، ولی در اندیکاتور کف‌های پایین‌تر به ثبت نرسیده این احتمال وجود دارد که پول هوشمند در حال ورود به این دارایی می‌باشد.
روش های شناسایی پول هوشمند در بازار بورس
بررسی ورود و خروج پول هوشمند در تمام بازارهای مالی مورد نیاز است از همین رو برای شناسایی ورود و خروج پول هوشمند به بازار بورس نیز روش‌های متعددی وجود دارد.با در نظر داشتن این موضوع در این بخش قصد داریم دو روش شناسایی ورود و خروج پول هوشمند بورس را به شما معرفی کنیم تا بدانید پول هوشمند در بورس چیست و از چه روشی می‌توان نقاط ورود و خروج این میزان دارایی را شناسایی کرد.
یکی از روش‌های شناسایی Smart Money در بازار بورس تابلوخوانی می‌باشد، به صورت کلی در این روش اگر در یک سهم حجم و ارزش معاملات نسبت به روزهای قبل افزایش دو برابر داشته باشد و سهمی که سرمایه گذاران مدنظر دارند در یک منطقه حمایتی قوی باشد احتمال ورود Smart Money افزایش پیدا می‌کند. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه نسبت حجم و ارزش معاملات بیشتر باشد احتمال رشد سهم نیز بیشتر است.
فیلترنویسی یکی دیگر از روش‌های تشخیص ورود و خروج پول هوشمند به بازار بورس می‌باشد. به صورت کلی فیلترنویسی در بورس به فرایندی گفته می‌شود که در آن از ابزارهای نرم‌افزاری و کدنویسی برای شناسایی سهام و اوراق بهاداری که شرایط خاصی دارند، استفاده می‌شود. البته این شرایط ممکن است شامل شاخص‌های مالی، تکنیکال و یا معیارهای دیگر باشد. به صورت کلی هدف از فیلترنویسی، تسریع و تسهیل فرآیند انتخاب سهام مناسب برای خرید یا فروش است.
البته این فرآیند به دانش زیادی نیاز دارد از همین رو اگر دانش قابل قبولی در زمینه فیلترنویسی دارید می‌توانید با مراجعه به بخش دیده‌بان سایت TSETMC و استفاده از قسمت فیلتر، فیلتر مدنظر خود را اجرا کنید تا بتوانید نقاط ورود و خروج Smart Money به سهام را مورد بررسی قرار دهید. اما اگر در خصوص فیلترنویسی اطلاعات زیادی در دست ندارید می‌توانید از فیلترهای آماده‌ای که توسط معامله گران حرفه‌ای نوشته شده است استفاده کنید و قویترین فیلتر ورود پول هوشمند را پیاده‌سازی کنید.
مزایای شناسی پول هوشمند
با ردیابی پول هوشمند، سرمایه‌گذاران می‌توانند روندهای موجود در بازار را شناسایی کنند. که این روندها می‌تواند شامل الگوهای خرید و فروشی باشد که توسط سرمایه گذاران بزرگ انجام می‌شود. همچنین از آنجایی که سرمایه‌گذاران بزرگ معمولا اطلاعات بهتری دارند و حرکات آن‌ها می‌تواند نشانه‌ای از تغییرات آتی در قیمت‌ها باشد. از همین رو ردیابی اسمارت مانی به معامله گران کمک می‌کند تا بتوانند حرکات قیمتی آتی را پیش بینی کنند.
البته این موارد تنها ویژگی‌ها و مزایای شناسایی پول هوشمند نمی‌باشد بلکه Smart Money از مزایای دیگری نیز بهره‌مند است و شناسایی نقاط ورود و خروج می‌تواند به کاهش ریسک سرمایه گذاری کمک کند. زیرا با اطلاع از حرکات سرمایه گذاران حرفه‌ای، سرمایه گذاران خرد می‌توانند از معامله‌های پرریسک اجتناب کنند و به سمت سرمایه گذاری‌های مطمئن‌تر حرکت کنند.
معایب شناسایی پول هوشمند
ردیابی پول هوشمند، با تمام مزایایی که دارد،می‌تواند معایب و چالش‌هایی نیز داشته باشد که سرمایه گذاران باید به آن‌ها توجه کنند. زیرا اطلاعات مربوط به پول هوشمند ممکن است کامل یا دقیق نباشد. از همین رو این موضوع می‌تواند به تصمیم‌گیری‌های نادرست منجر شود، به ویژه اگر اطلاعات مورد استفاده قدیمی یا نادرست باشد. البته برای سرمایه گذاری تنها شناسایی ورود و خروج Smart Money کافی نیست و معامله گران باید به تحلیل و بررسی بازار بپردازند و استراتژی معاملاتی مناسبی را برای ورود دارایی به بازار پیاده سازی کنند. زیرا این کار پیروی کورکورانه از ورود و خروج پول هوشمند است و می‌تواند به تصمیمات نادرست و زیان‌های مالی منجر شود.
جمع بندی
پول هوشمند با داشتن دسترسی به اطلاعات به‌روز، تحلیل‌های دقیق و تجربه حرفه‌ای، نقش اساسی در پیش‌بینی و تصمیم گیری‌های مؤثر در بازارهای مالی دارد. این سرمایه گذاری‌ها، با ارائه تحلیل‌های قوی و استفاده از فناوری‌های پیشرفته، به سرمایه گذاران کمک می‌کنند تا بهترین تصمیمات را در مواجهه با چالش‌ها و فرصت‌های بازار بگیرند.
به طور کلی، Smart Money نمایانگر یک رویکرد استراتژیک و هوشمندانه در مدیریت سرمایه و سرمایه گذاری در بازارهای مالی می‌باشد، که باعث بهبود عملکرد سرمایه گذاری و افزایش سودآوری می‌شود. البته سرمایه گذاران برای ورود دارایی‌های خود به بازارهای مالی نباید تنها به شناسایی ورود و خروج پول هوشمند بپردازند بلکه باید عوامل دیگری نیز مدنظر داشته باشند و استراتژی معاملاتی خود را نیز پیاده سازی کنند.
سوالات متداول
چه تفاوتی بین اسمارت مانی و سرمایه گذاری معمولی وجود دارد؟
اسمارت مانی با داشتن دسترسی به اطلاعات و تحلیل‌های پیشرفته، تجربه حرفه‌ای مدیریت و استفاده از تکنولوژی‌های مدرن، معمولاً به نتایج بهتری در مدیریت سرمایه و درآمدزایی می‌رسد.
چه نوع استراتژی هایی در پول هوشمند به کار می روند؟
برای ورود و خروج پول هوشمند استراتژی‌های تکنیکال، بنیادی، و الگوریتمی به کار برده می‌شود.
آیا تغییرات اقتصادی و سیاسی می توانند بر عملکرد پول هوشمند تاثیر بگذارند؟
بله، تغییرات اقتصادی و سیاسی می‌توانند به طور مستقیم بر عملکرد پول هوشمند تاثیر بگذارند.
