آموزش صفر تا صد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال؛ انواع روش های سرمایه گذاری

در سال‌های گذشته سرمایه گذاری به شکل‌های مختلفی انجام می‌شد و افراد برای افزایش دارایی خود به سراغ خرید خانه، زمین و حتی کالاهای گران قیمت همچون طلا می‌رفتند. با مرور زمان روش‌های سرمایه گذاری تغییر کرد و بازارهای مالی ظهور کردند. بازار کریپتوکارنسی یا همان بازار ارزهای دیجیتال نیز یکی از انواع بازارهای مالی است که در چندین سال اخیر توجه افراد زیادی را در سر تا سر دنیا به خود جلب کرده است.

اما این بازار مالی مانند هر بازار مالی پیچیدگی‌های زیادی دارد چه بسا که این بازار مالی پیچیدگی‌های بیشتری به همراه دارد و نوسانات زیادی برخوردار است، بنابراین برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال افراد باید با آگاهی کامل معاملات خود را شروع کنند و وارد میدان شوند تا بتوانند با دید بهتری سرمایه گذاری کنند و معاملات بهتری را برای خود رقم بزنند. با در نظر داشتن این موضوع در ادامه مقاله قصد داریم گام به گام قدم به قدم به آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم تا اگر به تازگی قصد دارید در این بازار مالی سرمایه گذاری کنید این مقاله تا حدی بتواند در این مسیر به شما کمک کند.

 

 

چرا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال؟

چرا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال؟ شاید این سوالی باشد که شما پس از مشاهده استقبال بسیار زیاد افراد از این بازار مالی برایتان به وجود آید. این سوال ممکن است برای هر کسی رخ دهد و با خود فکر کند که چرا این بازار مالی در سال‌های اخیر توانسته تحولات زیادی در روش‌های سرمایه گذاری ایجاد کند؟ در پاسخ به این سوال‌ها باید بگوییم که دنیای کریپتوکارنسی با ویژگی‌های خاص خود، توانسته به یکی از جذاب‌ترین و پرسودترین حوزه‌های سرمایه گذاری تبدیل شود. یکی از مهم‌ترین دلایل استقبال گسترده از این بازار مالی، آزادی و دسترسی بی‌واسطه به آن است.

برخلاف بازارهای مالی سنتی که تحت نظارت نهادهای خاص قرار دارند، ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به واسطه‌ها و محدودیت‌های دولتی، به طور مستقیم سرمایه گذاری کنند. از سوی دیگر، فناوری بلاک چین که پایه گذار ارزهای دیجیتال است، امنیت و شفافیت بالایی را فراهم می‌آورد و این موضوع اعتماد به دنیای ارزهای دیجیتال را تقویت می‌کند. علاوه بر این، بازار کریپتو از نوسانات زیادی برخوردار است و همین موضوع فرصتی برای کسب سودهای چشمگیر در بازه‌های زمانی کوتاه مدت فراهم می‌آورد؛ این ویژگی‌ها سبب شده تا بسیاری از سرمایه گذاران به این بازار نوظهور جذب شوند و چشم‌اندازهای جدیدی را در دنیای مالی تجربه کنند.

 

 

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چگونه است؟

در گذشته سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به فرایند خرید و نگهداری رمز ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم و سایر رمز ارزها گفته می‌شد. اما در چندین سال اخیر برای ورود به این بازار مالی روش‌های معاملاتی متفاوتی طراحی شده که افراد می‌توانند با هر دیدگاه و چشم اندازی که در پیش دارند در این بازار مالی سرمایه گذاری را تجربه کنند.

با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که بازار ارزهای دیجیتال در چند سال اخیر با پیشرفت‌های زیادی مواجه شده است و امکانات زیادی ارائه داده است و پیشرفت‌های آن تمامی ندارد. با در نظر داشتن این موضوع می‌توان گفت بازار ارزهای دیجیتال یک اقیانوس پر عمق است که هیچ گاه نمی‌توان انتهای این اقیانوس را دید.

برهمین اساس از کاربران تازه کار تا سرمایه گذاران حرفه‌ای و باتجربه برای فعالیت در این بازار مالی باید اطلاعات خود را همواره به روز کنند و به طور مداوم اخبار را چک کنند. از همین رو ما در این مقاله قصد داریم به آموزش صفر تا صد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازیم تا شما با این بازار مالی بیشتر آشنا شوید.

 

 

آشنایی با مباحث اولیه در سرمایه گذاری ارز دیجیتال

برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال ابتدا بهتر است با مباحث پایه و اولیه این بازار مالی آشنا شوید زیرا این مباحث همچون چراغی راهنما در دنیای پرچالش بازار ارزهای دیجیتال است. از همین رو برای شروع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال ابتدا باید با مباحث اولیه و پایه آشنا شوید تا درک بهتری در خصوص بازار ارزهای دیجیتال داشته باشید.

البته این بازار مالی از اصطلاحات زیادی تشکیل شده است که کسب اطلاعات در خصوص آن‌ها می‌تواند در این مسیر به شما کمک کند با در نظر داشتن این موضوع بهتر است از مطالعه اصطلاحات ارز دیجیتال غافل نشوید. پس از مطالعه اصطلاحات ارز دیجیتال باید در خصوص موارد متفاوت از جمله بلاک چین اطلاعات کسب کنید زیرا این فناوری زیربنای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود و یک سیستم غیرمتمرکز و شفاف است که امنیت معاملات را تامین کرده و از تقلب یا دستکاری‌ها جلوگیری می‌کند.

 

 

انواع ارزهای دیجیتال

مفهوم دیگر که باید با آن آشنا شوید، انواع ارزهای دیجیتال است. در چندین سال اخیر رمز ارزهای بسیار زیادی در بازار کریپتوکارنسی راه اندازی شده که هر کدام به دسته‌های گوناگونی تقسیم می‌شوند و نقش و کاربرد خاصی در این اکوسیستم دارند. برخی از آن‌ها با این هدف راه اندازی شده‌اند تا بتوانند جایگزین پول سنتی باشند و هدفشان تسهیل پرداخت‌های دیجیتال در سطح جهانی است. گروهی دیگر برای ایجاد زیرساخت‌های فناوری، مانند اجرای قرارداد هوشمند و اپلیکیشن‌ غیرمتمرکز، به وجود آمده‌اند. دسته‌ای دیگر که با نام استیبل کوین شناخته می‌شوند، به منظور ثبات بیشتر، ارزش خود را به دارایی‌های واقعی یا ارزهای فیات متصل کرده‌اند.

همچنین برخی ارزهای دیجیتال به‌عنوان ابزار سرمایه گذاری یا توکن‌های مدیریتی عمل می‌کنند که به آن‌ها توکن های حاکمیتی گفته می‌شود و امکان مشارکت در تصمیم گیری‌های شبکه را برای کاربران فراهم می‌کنند. این تنوع گسترده، فرصت‌های متعددی را برای سرمایه گذاری و استفاده در حوزه‌های مختلف ارائه می‌دهد. با درک این موضوع اکنون ممکن است این سوال برایتان به وجود آید که بهترین ارزها برای سرمایه گذاری کدامند؟

در پاسخ به این سوال باید بگوییم انتخاب بهترین ارز برای سرمایه گذاری به عوامل بسیار زیادی بستگی دارد که نباید از آن‌ها غافل شد که از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به استراتژی معاملاتی اشاره کرد. به صورت کلی شما باید بر اساس استراتژی معاملاتی و هدفی که در پیش دارید در میان تمامی بسیاری ارزهای دیجیتال رمز ارز مورد نظر خود را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. البته بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران برای معاملات خود تنها به سراغ یک رمز ارز نمی‌روند و برای خود سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال در نظر می‌گیرند تا بتوانند ریسک‌های معاملاتی خود را مدیریت کنند.

 

 

استراتژی معاملاتی

بازار ارزهای دیجیتال به شکل پیچیده‌ای طراحی شده و از نوسانات زیادی برخوردار است از همین رو اگر سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را بدون داشتن یک نقشه راه آغاز کنید با مشکلات عمده‌ای مواجه می‌شوید و ممکن است ضررهای زیادی به همراه داشته باشید. از همین رو در بازار کریپتوکارنسی یا سایر بازارهای مالی استراتژی معاملاتی به عنوان یک نقشه راه عمل می‌کند و می‌تواند مسیر تاریک و پیچیده سرمایه گذاری را تا حدی روشن کند. البته در بازار ارزهای دیجیتال استراتژی های معاملاتی متعددی وجود دارد که افراد می‌توانند با کمک آن‌ها معاملات بهتری را برای خود رقم بزنند و تصمیمات بهتری در خصوص معاملات خود بگیرند.

با این حال اگر فعالیت خود را در این بازار مالی به تازگی آغاز کرده‌اید و از استراتژی معاملاتی برخوردار نیستید نگران نباشید زیرا در چندین سال اخیر پلتفرم‌هایی به نام کپی تریدینگ و سوشال تریدینگ راه اندازی شده است که سرمایه گذاران و معامله گران حرفه‌ای استراتژی معاملاتی خود را در این پلتفرم‌ها ارائه می‌دهند از همین رو اگر از استراتژی معاملاتی برخوردار نیستید می‌توانید از این استراتژی‌ها استفاده کنید. البته بهتر است پیش از به کارگیری آن‌ها در معاملات خود به آزمون و خطا استراتژی های معاملاتی بپردازید.

با در نظر داشتن این موضوع اکنون ممکن است این سوال برایتان ایجاد شود که چگونه می‌توان استراتژی معاملاتی را آزمایش کرد و از صحت آن‌ها مطلع شد. در پاسخ به این سوال باید بگوییم که در بازارهای مالی اصطلاحی به نام بک تست گیری وجود دارد که با کمک این روش می‌توانید استراتژی های معاملاتی خود را در یک بازار شبیه سازی شده آزمایش کنید و ببینید اگر از این استراتژی در گذشته استفاده می‌کردید چه نتایجی دریافت می‌کردید. از همین رو برای انجام این کار می‌توانید به بک تست گیری در متاتریدر 5 یا تریدینگ ویو بپردازند.

 

 

صرافی ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال، پلتفرم‌هایی هستند که امکان خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم می‌کنند. این صرافی‌ها یکی از مواردی هستند که پیش از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید به آن توجه کرد. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که پلتفرم‌های ارز دیجیتال به دو نوع اصلی متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند. صرافی‌ متمرکز (Centralized Exchange)، توسط یک نهاد یا شرکت مدیریت می‌شود و امنیت و نقدینگی بالاتری دارد. در مقابل، صرافی‌ غیرمتمرکز (Decentralized Exchange) بدون واسطه عمل می‌کند و کنترل کامل دارایی‌ها را به کاربر می‌سپارد.

با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که در چندین سال اخیر صرافی های بسیار زیادی راه اندازی شده و همین موضوع کار را برای سرمایه گذاران و معامله گران سخت کرده است و افراد نمی‌دانند برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید کدام یک از صرافی ها را انتخاب کنند. با این حال بهتر است بدانید که برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب باید معیارهایی همچون امنیت، حجم معاملات، نقدینگی بالا، کارمزدهای مناسب، پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع و خدمات پشتیبانی مشتری را مد نظر قرار دهند تا بتوانند بهترین صرافی ارز دیجیتال را برای معاملات خود انتخاب کنند.

 

 

کیف پول ارز دیجیتال

پس از انتخاب رمز ارز مناسب و خرید ارزهای دیجیتال باید به دنبال یک کیف پول مناسب برای دارایی‌های خود باشید. زیرا کیف پول ارز دیجیتال نقش مهمی در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال دارد و ابزاری برای ذخیره، ارسال و دریافت انواع ارزهای دیجیتال است. با در نظر داشتن این موضوع در چندین سال اخیر کیف پول های متفاوتی راه اندازی شده که به دو دوسته نرم افزاری و سخت افزاری تقسیم می‌شوند.

کیف پول نرم افزاری یا همان کیف پول گرم (Software wallet) یک برنامه یا اپلیکیشن است که بر روی دستگاه‌های دیجیتال مانند گوشی‌های هوشمند یا کامپیوتر نصب می‌شوند و به کاربران این امکان را می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را به صورت آنلاین درون آن‌ها ذخیره، مدیریت و انتقال دهند. کیف پول سخت افزاری یا کیف پول‌های سرد یک دستگاه فیزیکی شبیه به فلش درایو است که برای ذخیره سازی امن ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. این نوع کیف پول، کلیدهای خصوصی را به صورت آفلاین نگهداری می‌کند، به همین دلیل از خطرات حملات سایبری و هک مصون است.

کیف پول های سخت افزاری برای افرادی که به امنیت بالا اهمیت می‌دهند، گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شوند. با در نظر داشتن این موضوع از بهترین کیف پول های ارز دیجیتال می‌توان به لجر نانو اس، لجر نانو ایکس، ترزور اشاره کرد. این کیف پول‌ها مکان‌های امنی برای ذخیره و مدیریت ارزهای دیجیتال هستند.

ما در این مقاله چند مورد از مهم‌ترین مباحث اولیه که پیش از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید به آن توجه کنید را به شما توضیح دادیم بنابراین، یادگیری این مباحث پایه‌، به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری وارد دنیای ارز دیجیتال شوید و معاملات بهتری را برای خود رقم بزنید.

 

 

انواع روش های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

همانطور که در بخش‌های بالاتر نیز به آن اشاره کردیم در چندین سال اخیر روش‌های معاملاتی متفاوتی برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال راه اندازی شده است که هر کدام این روش‌ها می‌توانند بر اساس اهداف شخصی، سطح ریسک پذیری و دانش فردی انتخاب شوند. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که بازار ارزهای دیجیتال از نوسانات زیادی برخوردار است و افراد زیادی نوسانات بازار را تنها به عنوان عاملی برای از دست دادن دارایی‌های خود می‌دانند.

اما در این بین برخی از سرمایه گذاران از نوسانات ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند تا در بازه‌های زمانی کوتاه مدت بتوانند از تغییرات قیمت سود ببرند که این افراد در اکثر مواقع به سراغ معاملات فرکانس بالا می‌روند، در حالی که دیگران ممکن است رویکرد بلند مدت را ترجیح دهند و بر رشد پتانسیل ارزهای دیجیتال در آینده تمرکز کنند. در این مسیر، تحلیل دقیق پروژه‌ها و درک عمیق از فناوری‌های پشت صحنه ارزها، نقشی اساسی دارد.

در نهایت، برای انتخاب انواع روش‌های سرمایه گذاری نیز باید استراتژی معاملاتی و هدفی که در پیش دارید را مد نظر قرار دهید تا بتوانید بهترین شیوه و روش را برای معاملات خود انتخاب کنید. با در نظر داشتن این موضوع در ادامه مقاله قصد داریم چند مورد از مهم‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را به شما توضیح دهیم.

 

 

هولد

هولد (Hold) یا هودل (Hodl) یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است که به معنای نگهداری بلند مدت دارایی‌ها، بدون توجه به نوسانات کوتاه مدت بازار است. این استراتژی برای افرادی مناسب است که به آینده فناوری بلاک‌ چین و ارزهای دیجیتال ایمان دارند و معتقدند ارزش دارایی‌هایشان در طول زمان به طور قابل توجهی افزایش خواهد یافت. در معاملات هولد، سرمایه گذاران با انتخاب ارزهای دیجیتال قدرتمند و آینده‌دار، آن‌ها را در کیف پول‌های امن ذخیره می‌کنند و از معاملات روزانه یا واکنش به تغییرات ناگهانی قیمت خودداری می‌کنند.

هدف اصلی این روش، بهره‌برداری از رشد بلند مدت بازار به ویژه در پروژه‌هایی که انتظار می‌رود در آینده به پذیرش گسترده‌تری دست یابند. با این حال برای اینکه در این روش معاملاتی به موفقیت برسید باید صبور باشید و به تحلیل های خود در برابر نوسانات بازار اعتماد کنید. هولد کردن یکی از روش‌هایی است که در اکثر بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتال کاربرد دارد و افراد می‌توانند به کمک این روش به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بپردازند.

 

 

ترید روزانه (Day Trading)

ترید روزانه (Day Trading) یکی از پرچالش‌ترین و در عین حال محبوب‌ترین روش‌های معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال است. این استراتژی به خرید و فروش سریع دارایی‌ها در طول یک روز، با هدف کسب سود از نوسانات کوچک قیمتی، تمرکز دارد. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که تریدرهایی که از این روش معاملاتی استفاده می‌کنند معمولا به سراغ بررسی ابزارهای تحلیل تکنیکال همچون نمودارها، شاخص‌ها و الگوهای قیمتی می‌روند تا بتوانند نقاط ورود و خروج مناسب را شناسایی کنند. به صورت کلی ترید روزانه نیازمند دانش عمیق از شرایط بازار، تمرکز بالا و توانایی تصمیم گیری سریع است.

به بیان دیگر معامله گران در این روش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید حساب شده وارد بازار شوند و نباید بدون برنامه ریزی و تحلیل شرایط بازار معاملات خود را آغاز کنند. اکنون که با این روش معاملاتی آشنا شدید بهتر است بدانید که ترید روزانه نیز مانند سایر روش‌های معاملاتی با ریسک‌های قابل‌توجهی همراه است، چرا که نوسانات بازار ارزهای دیجیتال زیاد است و این موضوع ممکن است منجر به زیان‌های بزرگ شود.

همچنین، روانشناسی بازار و مدیریت احساسات در این نوع معامله اهمیت بسیاری دارد، زیرا تصمیمات عجولانه یا هیجانی می‌تواند سرمایه سرمایه گذاران را به خطر بیندازند. بنابراین برای موفقیت در ترید روزانه، تریدرها باید برنامه ریزی دقیق داشته باشند و از استراتژی‌های منسجم استفاده کنند و به تمرین و تکرار بپردازند.

 

 

معاملات فیوچرز

معاملات فیوچرز (Futures Trading) یکی از پیشرفته‌ترین روش‌های معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال است که برای معامله گران شرایطی را فراهم می‌کند تا بدون نیاز به مالکیت واقعی دارایی، بر روی حرکت قیمت آن در آینده شرط‌ بندی کنند. گاهی اوقات در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاران و معامله گران با بررسی تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می‌توانند روند بازار را شناسایی کنند اما به دلیل نداشتن سرمایه می‌توانند از تحلیل‌های خود سود به دست آورند.

از همین رو معاملات فیوچرز راه اندازی شده است تا بتواند این مشکل سرمایه گذاران را برطرف کند، در این روش معاملاتی افراد می‌توانند شرایط بازار را پیش بینی کنند و با صرافی قرارداد ببندد که اگر بازار بر اساس پیش بینی سرمایه گذاران پیش رفت افراد سود دریافت می‌کنند حتی اگر پیش بینی آن‌ها این باشد که بازار روند ریزشی را در پیش می‌گیرد. اکنون که با مفهوم معاملات فیوچرز آشنا شدید بهتر است بدانید که یکی از ویژگی‌های برجسته معاملات فیوچرز، استفاده از اهرم معاملاتی یا همان لوریج (Leverage) است که به کاربران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کم، حجم معاملات بزرگ‌تری انجام دهند.

البته این قابلیت می‌تواند سود بالقوه را افزایش دهد، اما ریسک زیان را نیز به شدت بالا می‌برد.
معاملات فیوچرز یکی از انواع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است که نیازمند درک عمیق از شرایط بازار، تسلط بر تحلیل تکنیکال و مدیریت دقیق ریسک است. با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که این روش بیشتر برای معامله‌گران حرفه‌ای که تجربه کافی در مواجهه با نوسانات شدید بازار دارند مناسب است و ممکن است برای افراد تازه کار و مبتدی فرایند پیچیده و دشواری باشد.

 

 

معاملات مارجین

معاملات مارجین (Margin Trading) یکی از روش‌های محبوب و چالش‌برانگیز در بازار ارزهای دیجیتال است که برای معامله گران شرایطی فراهم می‌کند تا با استفاده از سرمایه قرض گرفته شده، حجم معاملات خود را افزایش دهند.این روش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال کاربران بخشی از سرمایه خود را به‌عنوان وثیقه به کارگزاری یا صرافی ارائه می‌دهند و در ازای آن از پلتفرم معاملاتی یا صرافی، اعتبار اضافی دریافت می‌کنند تا معامله‌ای بزرگ‌تر از سرمایه واقعی خود انجام دهند.

با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید از آنجایی که معاملات مارجین نیز همچون معاملات فیوچرز از اهرم معاملاتی (Leverage) استفاده می‌کند افرادی این دو روش معاملاتی را مشابه یکدیگر می‌دانند اما بهتر است بدانید که معاملات مارجین و فیوچرز با یکدیگر متفاوتند.

هر دو این روش‌ها برای معامله‌گران شرایطی فراهم می‌کند تا با سرمایه قرضی، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند، اما تفاوت‌هایی اساسی با یکدیگر دارند و در معاملات مارجین، شما دارایی‌های موجود خود را به عنوان وثیقه قرار داده و از صرافی اعتبار قرض می‌کنید تا معامله کنید. اما در معاملات فیوچرز، شما قراردادهایی برای خرید یا فروش ارز دیجیتال در آینده می‌بندید بدون اینکه مالک واقعی دارایی باشید. علاوه بر این، فیوچرز امکان پیش بینی تغییرات قیمت در آینده را فراهم می‌آورد، در حالی که مارجین تنها برای معاملات لحظه‌ای استفاده می‌شود.

 

 

استیکینگ (Staking)

بازار ارزهای دیجیتال در چندین سال اخیر با پیشرفت‌های زیادی روبرو بوده است و همین موضوع باعث شده روش‌های متفاوتی برای کسب سود در بازار کریپتوکارنسی راه اندازی شود. به صورت کلی زمانی که نام سرمایه گذاری به گوش می‌رسد افراد زیادی با خود فکر می‌کنند که سرمایه گذاری تنها خرید و نگهداری یک دارایی است که ممکن است در آینده به سوددهی برسد اما روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال وجود دارد که افراد می‌توانند براساس استراتژی معاملاتی که مد نظر دارند یکی از آن‌ها را انتخاب کنند.

استیکینگ (Staking) یکی از روش‌های نوین و محبوب در دنیای ارزهای دیجیتال است که در این فرایند، کاربران با قفل کردن تعداد مشخصی از دارایی‌های دیجیتال خود در یک شبکه بلاک چینی، به تامین امنیت و تایید تراکنش‌های آن شبکه کمک می‌کنند و در مقابل آن، پاداش دریافت می‌کنند. البته میزان درآمد استیکینگ متغییر است و به عواملی مانند تعداد دارایی استیک شده، مدت زمان قفل شدن دارایی و نرخ بازدهی شبکه بستگی دارد.

این روش در بلاک‌چین‌هایی که از الگوریتم اجماع اثبات سهام (Proof of Stake) یا نسخه‌های پیشرفته آن مانند اثبات سهام نمایندگی شده (DPoS) استفاده می‌کنند، رایج است.همچنین قابل ذکر است که استیکینگ به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به تجهیزات پیچیده و پرهزینه، مانند ماینرها، در فرایند تولید بلوک‌ها و امنیت شبکه مشارکت کنند. در عین حال، این روش مستلزم درک ریسک‌هایی مانند کاهش ارزش دارایی‌ها یا محدودیت در نقدشوندگی است. با این وجود، برای افرادی که قصد دارند دارایی‌های خود را برای مدت طولانی نگهداری کنند، استیکینگ می‌تواند گزینه‌ای جذاب و سودآوری باشد.

 

 

سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)

سوئینگ تریدینگ (Swing Trading) یک استراتژی معاملاتی است که در آن معامله‌گران تلاش می‌کنند از نوسانات قیمتی میان مدت در بازار ارزهای دیجیتال سود ببرند. این روش بر اساس شناسایی نقاط چرخش قیمتی در روندهای بازار استوار است و معمولا معاملات در این استراتژی‌ها از چند روز تا چند هفته به طول می‌انجامند. در Swing Trading، معامله گران با بررسی تحلیل تکنیکال، الگوهای قیمتی و شاخص‌های مختلف، نقاط ورود و خروج بهینه را شناسایی می‌کنند. هدف این روش معاملاتی در این است که از تغییرات کوتاه مدت بازار بهره‌برداری کنند بدون اینکه مانند ترید روزانه به نظارت مداوم بازار نیاز داشته باشد.

 

 

ییلد فارمینگ (Yield Farming)

یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال که باید به آن توجه کرد ییلد فارمینگ (Yield Farming) است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا با استفاده از دارایی‌های دیجیتال خود، پاداش‌های بیشتری کسب کنند. در این روش، افراد دارایی‌های خود را در پلتفرم‌های مختلف قرض دهی یا استیکینگ قرار می‌دهند تا از سود ناشی از آن‌ها بهره‌مند شوند. در واقع، ییلد فارمینگ به‌عنوان یک نوع کشاورزی مالی در نظر گرفته می‌شود که در آن کاربران منابع خود را در قالب نقدینگی به پروتکل‌های مالی غیر متمرکز یا همان دیفای (DeFi) می‌دهند و در ازای آن، به عنوان پاداش توکن دریافت می‌کنند.

با در نظر داشتن این موضوع بهتر است بدانید که میزان سوددهی در این روش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به عوامل مختلفی از جمله مدت زمان قفل شدن دارایی، نوع دارایی‌ها و پلتفرم‌های انتخابی بستگی دارد. البته این روش معاملاتی در کنار داشتن مزایای متعدد، با مشکلاتی از جمله نوسانات شدید بازار و خطرات امنیتی، نیاز به دقت و دانش کافی روبرو است. برهمین اساس از ییلد فارمینگ بیشتر کاربران حرفه‌ای و آگاه استفاده می‌کنند.

 

 

چگونه یک استراتژی موفق در سرمایه گذاری داشته باشیم؟

اکنون که با مباحث اولیه و انواع روش‌های سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال آشنا شدید بهتر است بدانید که برای داشتن یک استراتژی موفق در سرمایه گذاری، ابتدا باید اهداف مالی خود را به طور واضح مشخص کنید. این اهداف می‌توانند شامل رشد بلند مدت سرمایه، حفظ ارزش دارایی در برابر تورم، یا حتی کسب درآمد غیرفعال باشند. از همین رو پس از تعیین اهداف، باید به تحلیل دقیق شرایط بازار و ابزارهای مالی بپردازید. به صورت کلی تحلیل ارزهای دیجیتال از دو روش تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال تشکیل شده است.

در تحلیل تکنیکال باید شرایط بازار را براساس ابزارها و نمودارهای مختلف بررسی کنید تا بتوانید نقاط ورود و خروج به بازار را شناسایی کنید اما تحلیل فاندامنتال برخلاف تحلیل تکنیکال به بررسی شرایط بازار با کمک ابزارها و نمودارهای مختلف نمی‌پردازد بلکه به عوامل بنیادی همچون شاخص‌های اقتصادی می‌پردازد. برهمین اساس برای داشتن یک استراتژی موفق در سرمایه گذاری ارز دیجیتال بهتر است به تحلیل و بررسی شرایط بازار بپردازید. در این بین یکی از ارکان استراتژی موفق، تنوع در سبد سرمایه گذاری است؛ با توزیع ریسک در انواع مختلف دارایی‌ها، می‌توان از ضررهای بزرگ جلوگیری کرد.

مدیریت ریسک نیز بخش مهمی از استراتژی است از همین رو باید تعیین کنید که چقدر ریسک را می‌توانید تحمل کنید و بر اساس آن، انتخاب‌های خود را انجام دهید. به بیان دیگر باید میزان ریسک به ریوارد را بررسی کنید . در این مسیر، از ابزارهایی مانند حد ضرر یا همان استاپ لاس و برنامه ریزی برای فروش در مواقع مناسب استفاده کنید تا بتوانید سرمایه خود را در برابر نوسانات شدید بازار محافظت کنید.

همچنین، یک استراتژی موفق نیازمند ثبات و صبر است، به صورت کلی بسیاری از سرمایه گذاران مبتدی تحت تاثیر نوسانات کوتاه مدت قرار می‌گیرند و تصمیمات هیجانی می‌گیرند، در حالی که برای رسیدن به موفقیت در بلند مدت، باید صبور بوده و به استراتژی های خود پایبند باشید.

 

 

ریسک‌ها و چالش‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

در ابتدای مقاله مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را به شما توضیح دادیم بهتر است بدانید که سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند سودآور است، اما با ریسک‌ها و چالش‌های مختلفی همراه است که باید به آن‌ها نیز توجه ویژه داشت. یکی از مهم‌ترین ریسک‌های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، نوسانات شدید بازار است. به صورت کلی قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند در مدت زمان کوتاهی به شدت تغییر کند، که این امر ممکن است منجر به زیان‌های قابل توجهی شود.

همچنین، بازار ارزهای دیجیتال فاقد نظارت و مقررات دولتی است و این موضوع مشکلات قانونی یا امنیتی برای سرمایه گذاران به بار بیاورد. با در نظر داشتن این موضوع مدیریت ریسک و داشتن استراتژی‌های مناسب مانند استفاده از حد ضرر، تحلیل دقیق بازار و تنوع در سبد سرمایه گذاری می‌تواند به کاهش اثرات این چالش‌ها کمک کند و سرمایه گذاران را در برابر ریسک‌ها محافظت کند.

 

جمع بندی

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با وجود پتانسیل سودآوری بالا، نیازمند داشتن دانش، استراتژی معاملاتی مناسب و مدیریت ریسک دقیق است. به صورت کلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند فرصت‌های بزرگی برای کسب سود به همراه داشته باشد، اما نیازمند آگاهی و آمادگی کافی است. با شناخت درست از شرایط بازار، ابزارهای مختلف سرمایه گذاری و مدیریت ریسک، می‌توان از نوسانات و چالش‌های این بازار بهره برد. از همین رو داشتن استراتژی‌های منظم، انتخاب صرافی‌ و کیف پول‌ مناسب و همچنین درک مفاهیم پایه‌ می‌تواند شما را در مسیر موفقیت قرار دهد. در نهایت سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگری، صبر، آگاهی و تحلیل صحیح از مهم‌ترین عوامل برای کسب نتایج مطلوب است.

 

سوالات متداول

در کدام ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم؟

انتخاب ارز به اهداف سرمایه گذاری، میزان ریسک پذیری و تحلیل بازار بستگی دارد.

چه تفاوتی بین کیف پول نرم افزاری و سخت افزاری وجود دارد؟

کیف پول سخت افزاری امنیت بیشتری دارد زیرا به اینترنت متصل نیست، در حالی که کیف پول نرم افزاریاز رابط کاربری ساده‌ای برخوردار است و به صورت رایگان می‌توان از آن استفاده کرد اما با این حال در معرض حملات سایبری قرار می‌گیرد.

آیا سرمایه گذاری بلند مدت بهتر از ترید روزانه است؟

این امر به سبک سرمایه گذاری و اهداف شما بستگی دارد. سرمایه گذاری بلند مدت مناسب افراد صبور است، اما ترید روزانه به تجربه و زمان کافی نیاز دارد.